Erros fazem empresas pagar mais impostos do que deveriam. Essa é a verdade que poucos querem encarar. Porém, ao olhar de perto, os principais vilões não são grandes corrupções ou brechas legais inacessíveis. São erros simples, rotineiros e absolutamente evitáveis.
Neste artigo, vou mostrar como esses erros acontecem, por que se repetem e, acima de tudo, como evitá-los. Afinal, a Receita não perdoa: ou você se antecipa ou paga o preço.
1. Escolha errada do regime tributário
Erros fazem empresas pagarem mais impostos do que deveriam, principalmente por inércia. E isso começa na escolha do regime tributário. A cada ano, milhares de empresas mantêm-se no Simples Nacional por comodidade.
Contudo, quando o faturamento cresce ou a margem de lucro diminui, o Lucro Presumido ou o Lucro Real podem representar uma economia significativa. Ainda assim, muitos gestores não fazem a migração por medo, falta de informação ou pura negligência.
Antes de mais nada, é essencial realizar uma análise comparativa anualmente. Por exemplo: uma empresa do setor de serviços com lucro baixo pode pagar menos no Lucro Real, onde tributa apenas o que efetivamente ganha.
2. Não fazer planejamento tributário anual
Ignorar o planejamento tributário é como dirigir no escuro. Mesmo que você não bata o carro, vai dirigir muito mais devagar.
Planejar permite prever obrigações, aproveitar incentivos fiscais, escolher o melhor enquadramento e tomar decisões mais inteligentes.
Vamos a um exemplo prático: se você sabe que o faturamento vai ultrapassar um limite legal em agosto, pode antecipar despesas ou postergar receitas para manter-se em um regime mais vantajoso.
Além disso, existem incentivos estaduais e municipais pouco divulgados, que reduzem consideravelmente a carga tributária. Sem planejamento, esses benefícios passam despercebidos.
3. Desorganização contábil e falta de documentos
Entre os erros que fazem empresas pagar mais impostos do que deveriam, aqui, entra um dos erros mais comuns e prejudiciais. Sem organização contábil, a empresa perde dinheiro de forma silenciosa. Lembra da frase “quem não mede, não gerencia”? Pois é.
Quando lançamentos estão errados, documentos somem ou obrigações são entregues com atraso, a Receita glosa deduções, impõe multas e dificulta defesas. Além disso, o Custo Efetivo Tributário (CET) da empresa sobe sem que o gestor perceba.
Por exemplo: uma nota fiscal perdida de R$ 50.000,00 pode representar R$ 9.250,00 de créditos de PIS/COFINS não aproveitados. Isso sem falar no risco de autuações.
Portanto, organize seus documentos, automatize processos e conte com uma contabilidade que faça muito mais do que lançar números.
4. Não aproveitar créditos tributários
Milhares de empresas no Lucro Real e Presumido deixam de recuperar valores expressivos por pura falta de orientação. ICMS-ST, PIS, COFINS, IPI… Existem diversos créditos possíveis que, quando ignorados, geram prejuízo direto.
Ainda mais grave: em muitos casos, o direito ao crédito prescreve. Ou seja, o dinheiro é seu, mas você o perde para sempre se não recuperá-lo em tempo.
Um caso real: uma distribuidora de alimentos conseguiu recuperar R$ 270 mil em créditos de ICMS-ST pagos a maior. Isso financiou a expansão da frota e aumentou o lucro do ano. E tudo isso era direito dela.
Logo, o segredo está em ter uma contabilidade com foco em planejamento e recuperação tributária. O que não se mede, não se recupera.
5. Misturar finanças pessoais e empresariais
Esse erro é mais comum do que deveria. Empresários confundem conta da empresa com a própria carteira. Pagam escola dos filhos, supermercado e Netflix com o cartão da empresa. Parece inofensivo, mas não é.
Primeiramente, isso impede a dedução de despesas reais da empresa. Além disso, compromete a análise de rentabilidade, atrapalha financiamentos e aumenta o risco fiscal. Em fiscalizações, essa confusão patrimonial pode descaracterizar a empresa e gerar autuações.
Ou seja, misturar finanças é dar munição para a Receita.
A solução é simples: defina pró-labore, distribua lucros corretamente e tenha contas separadas. Isso protege você e sua empresa.
Erros fazem empresas pagar mais impostos e o preço da negligência tributária é alto
Erros fazem empresas pagarem mais impostos do que deveriam não porque querem, mas porque não sabem. A boa notícia é que conhecimento muda esse jogo.
Sobretudo, contar com uma contabilidade especializada em planejamento tributário faz toda a diferença. Na OBSA, ajudamos empresas a transformarem sua contabilidade em alavanca de crescimento, e não em centro de custo.
Portanto, reveja seus processos, organize sua contabilidade, planeje e monitore. Evitar esses cinco erros pode ser o diferencial entre um ano lucrativo e um prejuízo inesperado.
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